一场针对非居民金融账户的调查摸底,在我国银行业有序铺开,十余家银行刊出公告,要求非居民客户,从柜面或手机银行等签署税收居民身份声明文件。而这次摸查的对象并非只针对国籍,一些侨居海外的华侨,都属于非居民,都要申报。此外,在海外拥有金融资产,同样会被他国金融机构视为非居民金融账户,我国可以通过CRS信息互换,把自己国家居民,尤其是高净值居民的账户情况牢牢掌握在手中。
中国版CRS(《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》)落地后,一场针对非居民金融账户的尽调摸底,已经在我国银行业大规模有序铺开。
券商了解到,中信银行、宁波银行等上市银行已经从总行层面成立工作小组,协调包括运营部、国际业务部、托管部、电子银行部、法律合规部、信息技术部、公司部、零售部、信用卡中心等多个相关部门推进摸排账户信息的工作。
另外,包括工农中建、中信在内的十余家银行,已对公众刊出公告,要求存量非居民客户(即于今年7月1日前在银行开立过存款账户、银行卡、国债等的客户),从柜面或手机银行等签署税收居民身份声明文件。